Wat houdt de Sanctiewet in?
Wat houdt de Sanctiewet in?
De Veiligheidsraad van de Verenigde Naties (VN) heeft de hoogste macht in het uitvaardigen van sancties. De sancties zijn opgenomen in VN Resoluties. De Europese Unie (EU) legt in principe de VN Resoluties zo snel mogelijk ten uitvoer door middel van EU verordeningen, maar kan ook zelfstandig sancties opleggen (eveneens door middel van EU verordeningen). Daarnaast kunnen individuele landen ook sancties instellen. De Nationale Terrorismelijst is daar een voorbeeld van.
De Sanctiewet is een kaderwet en is de grondslag voor de uitwerking van bovengenoemde (inter)nationale regels ter uitvoering van de internationale sanctiemaatregelen. In principe gelden sanctieregelingen voor iedereen. Op grond van de Regeling toezicht Sanctiewet 1977 moeten financiële ondernemingen maatregelen treffen op het gebied van de administratieve organisatie en interne controle om zo de bepalingen van de sanctieregelgeving na te leven.
Wat betekent de Sanctiewet voor u en voor ons?
De Sanctiewet bepaalt dat als u een verzekering bij ons aanvraagt of als wij aan u een schade gaan uitkeren, wij moeten controleren of u op een sanctielijst staat. Ook als u al een verzekering bij ons hebt lopen, moeten wij regelmatig controleren of u op een sanctielijst staat. Als een rechtspersoon een verzekering heeft aangevraagd of al bij ons heeft lopen, dienen wij te onderzoeken welke persoon uiteindelijk de belanghebbende is. Dat wordt ook wel de UBO genoemd. Dit zijn bijvoorbeeld mensen met meer dan 25% van de aandelen in een bv. Of mensen die meer dan 25% eigendomsbelang hebben in een vof.
Wij vergelijken uw naam en geboortedatum met de informatie op de sanctielijsten. Soms staan er in de sanctielijsten ook adresgegevens. Ook deze gegevens nemen we mee in de vergelijking.
Als u op zo’n lijst staat, moet bepaald worden welk gebod of verbod van toepassing is. Het kan dus zo zijn dat een schadeuitkering bevroren moet worden, maar ook is het mogelijk dat het accepteren of in standhouden van een verzekering niet meer is toegestaan. Ook moeten wij van een dergelijke ‘Hit op een sanctielijst’ melding doen bij de toezichthouder.